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中资银行普遍受息差拖累之际 这家银行逆流而上

发布日期:2019-09-03 09:15
摘要:宁波银行业绩持续优异,上半年净息差同比上升26基点;投资者对中国中小商业银行的担忧一度骤然转升。



撰文 | 彭博

OR--商业新媒体 】在中资银行普遍面对净息差收窄带来的利润拖累时,宁波银行却逆流而上。

中报显示,宁波银行上半年净利润同比增长20%,明显优于同行,不良贷款率0.78%,处于上市银行中最低水平;公司股价今年来升幅已超过40%,分析师们认为,其全年盈利前景乐观,公司风控能力和贷款结构等均见提升,未来股价料仍有进一步上涨动力。

“我们现在给宁波银行的定位就是城商行的绝对龙头,”大华继显分析师王朕在电话中说,随着估值抬升,未来股价增速可能放缓,但从资产和利润增长来看,“没有看到接近天花板的迹象。”

中金分析师张帅帅在30日的报告中也指出,宁波银行业绩持续优异,上半年净息差同比上升26基点,主要是由于贷款收益率同比上升36基点,得益于贷款结构优化与风险定价管理水平的提升。

2019年来中国面临了经济增长放缓、贸易战前景不明的双重压力,政策纷纷鼓励中资银行能增加对小微企业的贷款发放,导致商业银行贷款收益萎缩,拖累息差表现,中国建设银行和交通银行上半年的利润均低于预期, 加上此前央行推进LPR改革以打破商业银行的息差保护,银行业今年的财务表现并不容乐观。

此外在5月末包商银行被意外托管后,投资者对中国中小商业银行的担忧一度骤然转升,导致弱资质中小银行的资金成本走升,MSCI中国银行指数5月末以来已经下跌逾7%。

针对上半年银行业表现,中金分析师张帅帅在报告中就指出,大行业务稳健,而中小银行业绩继续分化,宁波、招商、平安等银行扩大了其在细分领先优势,息差表现优异,整体盈利能力维持高位,且不良趋势稳定,维持对这三家银行的跑赢行业评级。

彭博数据显示,该股预测市净率约1.57倍,高于行业整体0.8倍的水平。即便如此,跟踪该股的分析师预计该股未来12个月潜在回报超8%。分析师预计宁波银行盈利将保持强劲增长,2019年盈利将同比增长约20%。

宁波银行是2019年以来表现第二佳的中国上市银行,仅次于平安银行54%的涨幅。

总之 中报显示,宁波银行上半年净利润同比增长20%,明显优于同行,不良贷款率0.78%,处于上市银行中最低水平。■ 



(注:本文仅代表作者个人观点。责编邮箱    service@or123.top)



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中报显示,宁波银行上半年净利润同比增长20%,明显优于同行,不良贷款率0.78%,处于上市银行中最低水平;公司股价今年来升幅已超过40%,分析师们认为,其全年盈利前景乐观,公司风控能力和贷款结构等均见提升,未来股价料仍有进一步上涨动力。

“我们现在给宁波银行的定位就是城商行的绝对龙头,”大华继显分析师王朕在电话中说,随着估值抬升,未来股价增速可能放缓,但从资产和利润增长来看,“没有看到接近天花板的迹象。”

中金分析师张帅帅在30日的报告中也指出,宁波银行业绩持续优异,上半年净息差同比上升26基点,主要是由于贷款收益率同比上升36基点,得益于贷款结构优化与风险定价管理水平的提升。

2019年来中国面临了经济增长放缓、贸易战前景不明的双重压力,政策纷纷鼓励中资银行能增加对小微企业的贷款发放,导致商业银行贷款收益萎缩,拖累息差表现,中国建设银行和交通银行上半年的利润均低于预期, 加上此前央行推进LPR改革以打破商业银行的息差保护,银行业今年的财务表现并不容乐观。

此外在5月末包商银行被意外托管后,投资者对中国中小商业银行的担忧一度骤然转升,导致弱资质中小银行的资金成本走升,MSCI中国银行指数5月末以来已经下跌逾7%。

针对上半年银行业表现,中金分析师张帅帅在报告中就指出,大行业务稳健,而中小银行业绩继续分化,宁波、招商、平安等银行扩大了其在细分领先优势,息差表现优异,整体盈利能力维持高位,且不良趋势稳定,维持对这三家银行的跑赢行业评级。

彭博数据显示,该股预测市净率约1.57倍,高于行业整体0.8倍的水平。即便如此,跟踪该股的分析师预计该股未来12个月潜在回报超8%。分析师预计宁波银行盈利将保持强劲增长,2019年盈利将同比增长约20%。

宁波银行是2019年以来表现第二佳的中国上市银行,仅次于平安银行54%的涨幅。

总之 中报显示,宁波银行上半年净利润同比增长20%,明显优于同行,不良贷款率0.78%,处于上市银行中最低水平。■ 



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2019年来中国面临了经济增长放缓、贸易战前景不明的双重压力,政策纷纷鼓励中资银行能增加对小微企业的贷款发放,导致商业银行贷款收益萎缩,拖累息差表现,中国建设银行和交通银行上半年的利润均低于预期, 加上此前央行推进LPR改革以打破商业银行的息差保护,银行业今年的财务表现并不容乐观。

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宁波银行是2019年以来表现第二佳的中国上市银行,仅次于平安银行54%的涨幅。

总之 中报显示,宁波银行上半年净利润同比增长20%,明显优于同行,不良贷款率0.78%,处于上市银行中最低水平。■ 



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中报显示,宁波银行上半年净利润同比增长20%,明显优于同行,不良贷款率0.78%,处于上市银行中最低水平;公司股价今年来升幅已超过40%,分析师们认为,其全年盈利前景乐观,公司风控能力和贷款结构等均见提升,未来股价料仍有进一步上涨动力。

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中金分析师张帅帅在30日的报告中也指出,宁波银行业绩持续优异,上半年净息差同比上升26基点,主要是由于贷款收益率同比上升36基点,得益于贷款结构优化与风险定价管理水平的提升。

2019年来中国面临了经济增长放缓、贸易战前景不明的双重压力,政策纷纷鼓励中资银行能增加对小微企业的贷款发放,导致商业银行贷款收益萎缩,拖累息差表现,中国建设银行和交通银行上半年的利润均低于预期, 加上此前央行推进LPR改革以打破商业银行的息差保护,银行业今年的财务表现并不容乐观。

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